监管升级遏制“炒币”违法行为

李国辉

虚拟货币监管正在升级。 9月24日，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），再次强调虚拟货币不具备与法定货币具有相同的法律地位。相关经营活动为非法金融活动。同日，国家发改委等十一个部门发布《关于整顿虚拟货币“挖矿”活动的通知》炒虚拟货币犯法吗?，严禁增量项目投资建设，禁止在任何国家开展虚拟货币“挖矿”项目。名字。

受《通知》消息影响，当日虚拟货币价格下跌。比特币当日跌幅超过8%，以太坊当日跌幅超过10%。两份通知是在同一天发出的。金融管理部门、网信部门、电信部门、公安部门、市场监管部门共同行动。整治措施部署严密、周密。整顿“挖矿”更是从底线抽身。虚拟货币监管措施全面。升级。

近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动升温，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动。例如，虚拟货币的匿名性使其更容易成为犯罪活动的交易工具。此外，利用虚拟货币跨境转移非法资金也是一个典型场景。今年上半年，河南省侦破一起使用虚拟货币跨境转移赌博资金案件，涉案金额51亿元。

从去年开始，比特币的暴涨带动了整个币圈的疯狂。许多不知名的投资者蜂拥而至，认为这实际上是一个庞氏骗局。对于大多数投资者来说，等待他们的不是“发财神话”，而是“割韭菜”的命运。比特币等虚拟货币价值脆弱，价格容易受到少数虚拟货币巨头的账目和舆论的影响，价格波动非常剧烈。例如，今年 5 月 13 日，在马斯克在社交媒体上宣布特斯拉将不再支持比特币交易后，比特币价格暴跌，跌破 43,000 美元，较此前 63,000 美元的高点下跌超过 30%。事实上，这种情况并不少见。据相关统计，从2016年到2020年底炒虚拟货币犯法吗?，比特币下跌20%以上的案例有10起； 7次比特币下跌30%； 4次跌幅超过48%。

长期以来，我国一直对比特币等虚拟货币交易的炒作活动保持高压。早在2013年12月，央行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不具有法定货币地位；融资风险公告，明确虚拟货币交易、代币发行融资平台涉嫌非法发行证券、非法集资。

今年以来，央行及相关行业协会多次发声，加大对虚拟货币投机行为的打击力度。此次央行等部门发布的通知在强调虚拟货币及相关活动违法的基础上，进一步构建多维度、多层次的风险防范和处置体系，细化执法水平全面提升具体而言，金融管理部门、网信部门、电信部门、公安部门、市场监管部门密切配合，切断支付渠道，依法处置相关网站和移动应用，加强对相关市场主体进行登记和广告管理，依法予以打击。对相关违法金融活动等违法犯罪行为将全面查处，相关行业协会将加强会员管理和政策宣传，全面防范和应对虚拟货币交易投机风险。此外，建立了部门协调、中央地方联动的常态化工作机制，加强了对虚拟货币交易投机风险的监测预警。

对于境外虚拟货币交易所通过互联网向中国居民提供服务，《通知》强调，这也是非法金融活动。 《通知》发布后，面对较高的监管压力，包括火币、币安在内的多家海外大型虚拟货币交易所宣布将启动中国境内服务清算；不少“币圈”也自觉，虚拟货币的商业空间越来越窄，默默开启“退出”模式。

世界主要经济体对虚拟货币监管的态度参差不齐。中国是较早关注虚拟货币风险并采取有效措施的国家，监管政策清晰一致。

监管规定多次禁止虚拟货币交易投机，主要目的是保护投资者利益。比特币等虚拟货币没有真实的价值支撑，也不是一种稳定的价值储存手段，相关交易纯属投机行为。另外，从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护。 《通知》进一步指出，任何法人、非法人组织或自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此造成的损失由自己承担。 涉嫌扰乱金融秩序，危害金融安全。一经发现，有关部门将依法查处。

本轮监管升级，基本全方位阻断了国内虚拟货币投资渠道。未来，无论海外虚拟货币价格上涨到何种程度，可以预见的是，在国内都难以获得实际利益，参与也将面临较高的法律风险。对此，普通投资者应擦亮眼睛，加倍警惕。