远离非法集资！ 生态城提醒你管好你的“钱袋子”

最近几年

“非法集资”频频出现

各大媒体报道

涉案金额巨大，涉案人数众多

震惊的

现在是春节。 为增强居民识别和防范非法集资的能力，保障居民财产安全，平安度过春节，生态城财政局围绕“非法集资的特点及危害” ”和“非法为老人非法集资”。 “集资诈骗”等内容开展在线教育，向居民送去防范非法集资的知识。

哪些是非法集资

形式和特点

让我们一起看看

01

民间投融资中介机构非法​​集资的特点

●以投资理财为名，承诺无风险、高收益，公开向社会推销理财产品吸纳公款，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。

●为资金供求提供中介介绍或担保等服务，采用“多对一”或资金池模式为涉嫌非法集资的第三方募集资金。

●实体企业设立投融资机构为自身融资，部分企业甚至自行或通过关联公司设立担保公司，为自身提供担保。

02

网络借贷机构非法集资的特点

●部分网贷平台将借贷需求设计成理财产品出售给出借人，或先收款，再寻找借款人等，让出借人资金进入平台中间账户形成资金池，涉嫌违规吸收公众存款。

●部分网贷平台未履行身份真实性核查义务，未及时发现甚至默许借款人以多个假名在平台发布大量贷款信息，向不特定人群集资对象。

●个别网络借贷平台虚构融资项目或借款标的，采取借新还旧的庞氏骗局模式，为平台母公司或其关联公司融资，涉嫌集资诈骗。

03

涉嫌非法集资的虚拟理财特点

●以“互助”、“慈善”、“复利”为噱头，没有实体项目的支持，没有明确的投资标的，依靠不断开发新的投资者来虚报高额利润。

●以高收入、低门槛、快速回报为诱饵，诱惑力极强。 比如“MMM金融互助社区”号称月收入30%，年收入是高收入的23倍。 投资60-6万元，投资15天即可提现。

●没有实体组织，宣传推广、资本运作等活动完全在互联网上进行。 主要组织者、网站注册地、服务器所在地、涉案资金均为“多名局外人”。

●通过设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度有比特币账户违法吗，鼓励投资者发展他人加入，形成上下层级关系，具有非法集资与传销相互交织的特点.

04

房地产行业非法集资的特点

●房地产公司违法违规将整栋商业服务楼分成若干小店面出售，并通过承诺售后租赁、定期高额租金返还或一定年限回购等方式诱导群众购买。

●在项目取得商品房预售许可证之前，部分房企甚至还未启动项目的开发建设，就通过内部申购、发行VIP卡等方式变相进行销售融资。 ”。

●房地产企业以房地产项目开发的名义，直接或通过中介机构向社会募集资金。

05

私募股权基金非法集资的特点

●公开向公众宣传，以虚假或夸大的项目为幌子，以保本、高回报、低门槛为诱饵，向不特定对象募集资金。

●私募机构业务复杂，同时从事股权投资、P2P网贷、众筹等业务，导致不同业务之间存在风险传递。

06

各地交易场所涉嫌非法集资的特征

●商品现货电子交易场所存在非法集资风险。 一些现货电子交易所将某些业务打包成理财产品有比特币账户违法吗，通过授权服务机构和网络平台向社会公众销售，承诺较高的固定年化收益率。

●区域性股权市场上市公司、中介机构违规集资风险。 个别区域性股权市场的少数上市公司（大部分为跨区域上市），在相关中介机构的协助下，宣传其已经或即将在区域性股权市场“上市”，出售或出售向公众转让“原始股”。 有的还承诺固定收益，其行为涉嫌非法集资； 一些取得区域股权市场会员资格的中介机构设立“股权众筹”融资平台，为上市公司违规发行股票提供服务。

07

互保涉嫌非法集资的特点

●有关人员编造虚假互保公司建设项目，以承诺高额回报吸引公众投资加盟，严重误导公众，涉嫌集资诈骗。

●一些非保险机构以“**互助”、“**联盟”为名，依托网络平台推出了多种类似于相互保险的“互助计划”。 这些所谓的“互助计划”只收取小额捐款，没有科学的风险定价和费率确定，没有签订保险合同，没有遵循等值同酬原则，不符合保险经营原则，与互助保险有本质区别。 其经营主体也不具有合法的保险经营资格，不属于保险监管范围。 这种“互助计划”业务模式难以为继，难以有效保障相关承诺的履行和资金安全，可能诱发舞弊，带来更大风险。

08

养老机构涉嫌非法集资的特征

●以提供养老服务为幌子，通过收取会员费、“保证金”、承诺还本付息或支付回报等方式，非法吸收公款。

●以投资养老公寓或其他相关养老项目为名，承诺高额回报，或提供养老服务为诱饵，引诱老年人“参投”。

●以销售保健、医疗等养老相关产品为幌子，通过商品回购、代销、消费返利等方式，吸引老年人进行资金投资。 不法分子经常通过举办所谓的健康讲座、免费体检、免费旅游、派发小礼物、家庭关怀等方式骗取老人信任，吸引老人投资。

09

“消费返利”网站非法集资的特点

消费返利网站打出“购物=省”的旗号，声称“购物”后，购物款可在一定时间内分批退还，吸引公众投入资金。 一些返利网站在提现时设置了很多限制，使得参与者无法提取所有投入的资金，并且一些返利网站还将返利金额与邀请参与的参与者数量挂钩，成为一种发展的传销平台的下线成员。 这种“消费返利”的运作模式难以维持长期的资本运作。 一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。

生态城将围绕防范非法集资开展系列活动，不断提高居民非法集资意识，筑牢防御屏障，为全区社会发展营造良好环境。 欢迎市民提供非法集资线索。