电信诈骗案带出卡商500元网上“银行卡包”

近日，四川省宜宾市翠屏区人民法院作出的刑事判决书显示，被告人金某擅自销售、介绍、安排他人销售信用卡，违反了国家信用卡管理规定。以妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金2万元。

电信诈骗案引“卡商”

判决书显示，2019年3月20日，某公司会计王某受邀加入他人冒充公司领导的QQ群后，该假领导在QQ群中骗取刘某退还合同。钱，让王转钱。80万元到刘的账户。王某认为属实，通过公司办公室网银将80万元从公司账户转入刘某的农业银行账户（62×××76）），随后王某被除名。

同日，钱从刘某账户转入赵某农行账户799,992元，再转至青岛九影钱网络科技有限公司农行公众账户，之后分拆转账向徐1的中国银行卡账户（62×××97））转入29.56万元，余额转入他人账户。

2019年8月13日，被告人靳向公安机关自首，如实供述犯罪事实。那么，金与上述电信诈骗案有什么关系呢？

协助非法销售银行卡

庭审后发现，2018年7月，靳某男友的儿子老某来找她，让他帮忙买一张银行卡，用来在网上交易“比特币”（“洗钱”） ，并要求银行卡必须是开户人身份证信息、绑定手机号、U盾和网上银行。

后来靳找到了宋网上炒币银行卡被冻结怎么办，两人将自己和家人朋友的8张银行卡（靳7张，宋1张）以每张500元的价格卖给了老，靳收到了他们的钱。约3500元。

2019年1月，靳获悉，劳因“洗钱”被捕网上炒币银行卡被冻结怎么办，为了找钱“救出”劳。晋又安排宋将银行卖给老的同伙“大飞（张）”等人。卡片。

2019年2月底至3月初，宋某在靳某的安排下，分别以徐某1的身份信息出售了自己经办的三张银行卡和许某1经办的三张银行卡，并与“大银行”一起出售。飞”等。

值得注意的是，宋某提供的三张卡中的一张是上述诈骗案中提到的许1的中国银行卡账户（卡号为62×××97的银行卡）。

炒“比特币”是幌子，实则是洗钱

根据老的证词，金是他的教母。2018年8月去南京玩7、，台湾朋友“小赵”让他帮他买了一张银行卡“洗黑钱”。起初他以为自己只是用银行卡转账，后来才知道是“小赵”等人用这些银行卡转账电信诈骗。

当时，他找到金、尚、张和一名男子帮他购买银行卡进行“洗钱”，每张银行卡花费500元。当时他告诉金和和尚，购买银行卡是为了帮助一位赵姓老板在网上炒“比特币”，并告知开户人的身份证信息、绑定手机号、U盘和激活网上银行，并要求他们将所有银行卡密码设置为123123。

具体分工是他、张（大飞）和男方负责转账，金和和尚负责购买银行卡。他从金和尚那里买了十多张银行卡，金有五六张，商有三四张。

据报道，晋商卖给他的卡，有的是他自己的，有的是别人的。他被委托了转账金额的1%。被捕前，一人获利约2万元。除了靳帮忙买银行卡的钱，他还给靳五六千。给金的钱主要是生活费和房租，张也是五六千。

老某说，他把靳某和张某的工资分开开是因为他们帮他转账，并参与了收银行卡的“洗钱”，而尚某只是买卡而已。洗钱是指台湾“小赵”在网络上进行电信诈骗，将钱转到自己购买的银行卡上。他立即在小赵指定的互联网上购买了虚拟货币（比特币）。一般一张卡可以一周后，只要银行卡被冻结，“小赵”每天和他结算一次，通过干净的银行账户将佣金转入他指定的银行卡，但是银行卡不属于他。从银行卡里取钱。

最终，老某遭受了违法的后果，因为从2018年10月到2018年11月，他仍将购买的银行卡号和账户提供给“小赵”等人，目的是了解他人从事诈骗犯罪。2019年5月20日，福建省泉州市鲤城区人民法院以掩盖、隐匿犯罪所得罪判处其有期徒刑三年六个月，并处罚金1万元。