OTC场外交易中银行卡被冻结的原因及解冻方法

2017年9月，国家出台规定，交易所陆续关闭，法币直接购买数字货币的渠道也被取消。

目前炒币的人必须先将法币兑换成USDT，才能购买其他数字货币；

btc等少数主流数字货币也可以通过场外交易（OTC）直接交易。

无论是买卖USDT，还是OTC直接买卖btc的行为，都涉及到法币交易。

国家有明确的相关规定，对大额交易进行监管，杜绝洗钱、诈骗等违法行为。

经过几天查资料，和有经验的人聊天，我大致总结了以下知识，给各位听节目的，一起来学习吧。

许多犯罪分子使用 OTC 洗钱。只要是目标链，其上任何可验证的交易都会被彻底清算。

如果关联了身份不明的资金账户，难免有违法嫌疑，银行卡被冻结的可能性大大增加。

如果你被冤枉了，你的银行卡被冻结了，你怎么解冻呢？

1、银行冻结

银行卡转账流量过大炒币银行卡被司法冻结，（超过5万），转账票据敏感字（USDT、比特币等）可能被冻结。

解决方法：不用担心，等3天自动解冻。

如果您着急，请联系银行，带上银行要求的信息，并配合流程。这种冻结一般会在3天内自动解冻。

2、司法冻结

如果是链上洗钱和欺诈交易，GA会按照资金划转流程检查到底，链上卡一般会被冻结。

细分为2种：

1）暂时冻结

解决方法：为了证明你的卡不是直接接受黑钱的卡，耐心等待36到72小时。时间到了会自动解冻。

2）FY 冻结

这个比较麻烦，半年到一年，因为侦破案件需要时间炒币银行卡被司法冻结，可能会推迟到案件结案或撤案。

解决办法：联系GA冻结你的GA，带齐近期交易证明、银行（6个月）流水、卡章等资料，向GA解释清楚，并做好记录。

如果顺利的话，一周左右就会解冻；全部解冻，有的解冻是幸运的；如果非要合上箱子解冻，那就麻烦了。

如果银行卡被冻结，请联系开户银行，确认冻结期限、冻结方式、冻结权限3个信息。

之后，配合提供信息，耐心等待。

一些《冰雪奇缘》也成立了《冰雪奇缘》群来交流心得。以上就是之前总结的精髓了。

银行卡已经被冻结了，不要慌，一般没什么大不了的，配合银行和司法部门解决就行了。

最后提醒：

1、如果年交易量不大，可以用支付宝和微信，尽量少用银行卡。

2、如果一定要用银行卡，那就多申请几张卡，专卡专用；对于分卡交易，请勿仅使用一张卡。

3、每笔交易控制在50000及以下，必须遵守。

4、不要乱加敏感词。

5、对于大型交易所的场外交易，买家需要经过认证、信誉良好且长期交易的商家。

6、OTC别着急，等财富自由了，再及时卖出。

您是否经历过银行卡冻结？你是怎么处理的？

有什么我没有总结的，你有什么要补充的吗？